{"topic":{"id":14859,"title":"8 月 1 日起，贵金属现金交易超 10 万元需申报","slug":"topic","categoryId":4,"createdAt":"2025-07-03 08:25:11.184692","bumpedAt":"2025-07-04 04:14:01.661563","views":254,"postsCount":6,"highestPostNumber":6,"likeCount":9,"closed":false,"pinned":false,"pinnedGlobally":false,"pinnedAt":null,"pinnedUntil":null,"isBanner":false,"excerpt":"中国颁布新规，加强贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐怖融资监管。中国人民银行星期三（7 月 2 日）在网站公布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），对相关行业反洗钱的适用对象、起点金额、客户尽职调查具体情形等方面进行更明确的规定。《办法》将贵金属和宝石全产业链都纳入反洗钱监管，中国境内数量庞大的贵金属、宝石经营门店等都受到约束。同时，《办法》将大额交易报告的起点金额由 5 万元提升至 10 万元（人民…","deletedAt":null,"isAnonymous":false,"category":{"id":4,"name":"谈笑风生","slug":"general","color":"25AAE2"},"author":{"id":7137,"username":"emu_otori","name":"鳳笑夢","avatarUrl":"/uploads/image/0b/13/0b133abcd3dfadb90fdbf7583cfdc31ec56db3dbd063fce95dbe0f09296b527a.avif"},"tags":[]},"posts":[{"id":59306,"postNumber":1,"raw":"中国颁布新规，加强贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐怖融资监管。\n\n中国人民银行星期三（7 月 2 日）在网站公布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），对相关行业反洗钱的适用对象、起点金额、客户尽职调查具体情形等方面进行更明确的规定。\n\n《办法》将贵金属和宝石全产业链都纳入反洗钱监管，中国境内数量庞大的贵金属、宝石经营门店等都受到约束。\n\n同时，《办法》将大额交易报告的起点金额由 5 万元提升至 10 万元（人民币，下同，约 1.78 万元新币），现金购买贵金属和宝石超 10 万元需上报。\n\n贝壳财经引述业内人士分析指出，设定 10 万元人民币的金额标准是为了平衡监管效能与成本，该金额也符合 15000 美元（或欧元）的国际标准。\n\n此外，《办法》要求，贵金属和宝石从业机构应遵循“了解你的客户”原则，核查客户身份，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，对客户开展尽职调查。\n\n上海金融与发展实验室副主任董希淼说，《办法》聚焦大额现金交易，通过行业自律与分级管理，平衡监管效能与成本，既是响应国际标准、落实国内法律的必然要求，更是维护金融安全的必要之举。\n\n据报道，贵金属和宝石交易的高价值密度、相对流动性、定价复杂性、现金交易传统、易跨境转移、匿名潜力以及行业结构特点，是洗钱和恐怖融资活动的“重灾区”。\n\n董希淼指出，下一步应持续关注中小商户落实执行与跨境监管协作，以应对不断演变的洗钱和恐怖融资手法。\n\n《办法》颁布后，有社会舆论担忧个人消费者的贵金属消费会受阻。业内人士指出，个人消费者在购买贵金属、珠宝时使用超过 10 万元的现金的情形并不多见，使用银行卡购买则不受影响，因此《办法》对普通百姓正常购买贵金属、珠宝等商品影响不大。\n\nhttps://www.zaobao.com.sg/realtime/china/story20250703-7066631","cooked":"

中国颁布新规，加强贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐怖融资监管。

中国人民银行星期三（7 月 2 日）在网站公布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），对相关行业反洗钱的适用对象、起点金额、客户尽职调查具体情形等方面进行更明确的规定。

《办法》将贵金属和宝石全产业链都纳入反洗钱监管，中国境内数量庞大的贵金属、宝石经营门店等都受到约束。

同时，《办法》将大额交易报告的起点金额由 5 万元提升至 10 万元（人民币，下同，约 1.78 万元新币），现金购买贵金属和宝石超 10 万元需上报。

贝壳财经引述业内人士分析指出，设定 10 万元人民币的金额标准是为了平衡监管效能与成本，该金额也符合 15000 美元（或欧元）的国际标准。

此外，《办法》要求，贵金属和宝石从业机构应遵循“了解你的客户”原则，核查客户身份，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，对客户开展尽职调查。

上海金融与发展实验室副主任董希淼说，《办法》聚焦大额现金交易，通过行业自律与分级管理，平衡监管效能与成本，既是响应国际标准、落实国内法律的必然要求，更是维护金融安全的必要之举。

据报道，贵金属和宝石交易的高价值密度、相对流动性、定价复杂性、现金交易传统、易跨境转移、匿名潜力以及行业结构特点，是洗钱和恐怖融资活动的“重灾区”。

董希淼指出，下一步应持续关注中小商户落实执行与跨境监管协作，以应对不断演变的洗钱和恐怖融资手法。

《办法》颁布后，有社会舆论担忧个人消费者的贵金属消费会受阻。业内人士指出，个人消费者在购买贵金属、珠宝时使用超过 10 万元的现金的情形并不多见，使用银行卡购买则不受影响，因此《办法》对普通百姓正常购买贵金属、珠宝等商品影响不大。

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看完了，什么时候才能有资金购买呢？🫠

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——發自我的手機

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不明白这个勋章是什么但看起来好贵？

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长恨此身非我有何时忘却营营

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黄金价格高企，刺激了另一个黑色市场：洗钱。黄金价格越高，洗钱暗流越汹涌。

2025 年 4 月，金价攀上每克 800 元高峰时，丘锦霞接到一笔大单，对方说是帮朋友买黄金，要了近二十万元的货，要寄往厦门。付款人与收货人不同，但对方提供了身份证，她如常发货。

“说实话，这种几十万的单子挺常见的。”丘锦霞并未怀疑。然而两天后，她的银行卡被冻结了，支付宝也被限额，卡里十万元也一并锁死。因被诈骗的是湖南人，湖南警方告诉她，这笔交易与一起电信诈骗案有关，她的账户被认定为电诈资金流人的一级接收账户。一级卡，是警方定义中资金流人的第一个账户，属于重点打击对象。

丘锦霞将这段经历发到网上，才知道不少同行也遇到过类似情况。她被拉进一个水贝反诈群，500 人，群满，几乎都是商户。

2025 年 5 月，在一次涉黄金犯罪的行业会议上，深圳警方披露：自 2024 年 1 月至 2025 年 4 月，全国有 1874 笔涉诈资金流人水贝黄金相关账户，其中对公账户涉案金额约 9.5 亿元，对私账户仍在统计中。

警方梳理出两类常见的黄金洗钱手法。一种是小额快速购金，一级账户接收了电诈资金之后，迅速在黄金销售商户处购买黄金。个别情况下，诈骗洗钱团伙也会设法引导被骗事主直接付款给黄金商铺购买黄金，以减少一级卡的损耗。

另一种是针对数额较大的涉诈资金，诈骗分子盯上了金料。因购买金料需通过有资质的一级会员公司才能购买。洗钱分子通过招揽社会闲散人员，在水贝注册珠宝公司或者使用已存活多年的珠宝对公账户后，与多个有资质的一级会员公司签订购金合同，广泛接收来自境外的非法资金，并用非法资金委托一级会员公司在上交所进行黄金采购，从而达到洗钱的目的。个别大型企业内部员工也被查出与其勾连，伪造交易记录，掩盖资金流向。

黄金成了这些操作的理想介质。它便携、保值、流动性强，不需要实名登记，还可以切割变卖、层层转手。

被冻结账户后，丘锦價无法收款，只能临时用家人的卡来收货款。吃一堑长一智，如今对于 2 万元以上的单子，她都要视频确认，购买人、付款人、付款账户必须一致。“按理说，客户更怕我不发货，是不是？”丘锦饅可能是有问题的。”

资金解冻的过程也不简单。事发至今已过去两个月，丘锦霞的账户仍未解冻，湖南警方只联系过她一次，后续再未就案件有进一步沟通。在水页反诈群里，丘锦霞发现商户交流最多的，也是如何解冻。

水贝国际商务中心相关负责人在上述行业会议上称，该商场的商户已经做到了实名交易，但还是挡不住诈骗资金混进来，如何高效解封账户，他们依 | 日迷茫。

深圳警方表示，警方正在建立快速解冻通道。只要交易真实、材料齐全，就可以通过申诉途径快速解冻。“解冻已经变得相对比较容易了。”但警方也提醒，洗钱的风头正在上升，行业要严于律己，认真审核每一笔交易。

黄金价格还在高位震荡，行情好不好，没人说得准，但生意还得做。展厅的灯依旧亮着，柜台里的黄金依旧耀眼，朋友圈的货图每天照常发出。露出无奈的笑容，“但现在水贝这个行情，反而我们卖家很危险，我们把金子发出去了，但接收的钱可能是有问题的。”

黄金价格还在高位震荡，行情好不好，没人说得准，但生意还得做。展厅的灯依旧亮着，柜台里的黄金依旧耀眼，朋友圈的货图每天照常发出。

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~~玉米棒子~~赫鲁晓夫的苏联最高苏维埃代表证章（俗称“小红旗”“小旗子”），价值$ 25000

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什么玉米棒子？要称穗宗！

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